FG Conseil & Patrimoine à Grenoble

Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine à Grenoble ?

Le conseiller en gestion de patrimoine, abrégé CGP ou encore appelé gestionnaire de fortune, est un professionnel dans le domaine des conseils en gestion, et agit dans le cadre particulier, familial, voire même d’entreprise. Le rôle du CGP est de conseiller et de guider les clients à propos d’assurance vie, d’immobilier, de prévoyance à Grenoble, d’epargne, de placement financier, de mutuelle à Grenoble ou encore de fiscalité.

Loin des stéréotypes qui ont amené les particuliers à penser qu’un tel métier était réservé aux plus fortunés, les CGP accompagnent tous types de clients afin de leur fournir une expertise précise et adaptée à leurs besoins.

Que vous ayez besoin de conseils pour placer votre argent, organiser votre retraite ou définir une stratégie patrimoniale, le gestionnaire de fortune s’assure de vous assister du début à la fin en s’adaptant à votre demande et en prenant soin de vous expliquer tout le cheminement de manière simple et concise, textes de loi et informations à l’appui. A l’affût de toute l’actualité financière, le CGP met sa culture et son expérience dans ce domaine au service de ses clients.

Il faut d’ailleurs avoir en tête que 90% de la population ne connaît même pas ce métier ! 90% des Français ne savent pas ce qu’est un CGP et,
pensent qu’il est réservé à une clientèle haut de gamme

FG conseil

Pourquoi vous faire accompagner par un cabinet de gestion de patrimoine à Grenoble ?

Si certains offrent leurs services au sein de banques privées, les indépendants possèdent des cabinets spécialisés dans le conseil en gestion. Ceux-ci sont importants et pratiques car ils proposent des services provenant de diverses institutions, ainsi que des fonds issus de plusieurs sociétés de gestion, avec des centaines de propositions. Se faire accompagner par un cabinet de gestion de votre fortune permet de nombreux avantages, et donne accès à toutes les solutions possibles quant à votre patrimoine, votre situation successorale et fiscale.

Un cabinet vous assure un suivi complet, une bonne écoute et des réponses à toutes vos questions dans le but de vulgariser tout ce qui semble complexe, plutôt que de vous noyer sous des grands termes qui pourraient vous perdre. Au contraire, puisque les cabinets sont indépendants, le CGP souhaite créer une véritable relation entre lui et le client, afin de veiller sur ce dernier et de l’aider à accomplir ses objectifs.

Le service de conseils en gestion proposé par un cabinet est ainsi personnalisé en fonction des besoins du client et de sa bourse, de manière à optimiser et rentabiliser son patrimoine, quel qu’il soit.

Nos produits

Produit préféré des Français. L’épragne est accessible. Mals les Français n’ont pas la culture financière et, ont une méconnaissance finalement de ce produit, car très peu expliqué dans les détails !

Depuis le 01/10/2019, il n’existe plus qu’un seul produit retraite, le PER (Plan Epargne Retraite) avec la possibilité d’avoir accès au capital.

Depuis la Loi Pacte, le Gouvernement veut inciter les entreprises à mettre en place des dispositifs d’épargne salariale, tel le PEE (Plan Epargne Entreprise), grâce à l’éxonération de cotisations sociales.

Garantir ses revenus en cas d’arrêt de travail, maladie, hospitalisation ou encore d’invalidité. Plus d’1 chef d’entrepise sur 2 n’a pas de contrat de prévoyance !

Société mutualiste, c’est-à-dire fondée sur les principes de solidarité. Il s’agit généralement d’une assurance ou d’une banque où chaque membre s’assure et assure les autres contre les risques causées par une maladie, le chômage ou divers autres dommages.

Société Civile de Placement Immobilier. Investir en SCPI permet à l’investisseur de se créer des revenus locatifs complémentaires sans contrainte de gestion, en profitant de l’avantage de diversification de gestion experte en terme d’immobilier.

Si l’emprunteur choisit le contrat de sa banque, la loi l’autorise à changer d’assurance pendant la 1ère année du prêt (loi Hamon). Au-delà de la première année, l’assuré peut résilier son contrat d’assurance emprunteur à chaque date anniversaire de sa souscription (loi Bourquin).

Quels sont les services proposés par votre cabinet de gestion de patrimoine à Grenoble ?

Notre cabinet FG Conseil et Patrimoine, situé à Grenoble, traite aussi bien de l’assurance vie que de l’épargne retraite et salariale, ainsi que des contrats de prévoyance, de la mutuelle, de la Société Civile de Placement Immobilier et de l’assurance de prêt. Le placement n’est pas élitiste : tout le monde peut faire appel à nous, et nous nous assurons de fournir ce dont vous avez le plus besoin pour placer en actions, en argent liquide ou en solutions alternatives votre patrimoine. Nous cherchons avant tout à offrir des services personnalisés sur Grenoble afin de gérer votre epargne dans les meilleures conditions.
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Qu'est-ce qu'un conseil en gestion de patrimoine ?
Le métier de CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) c’est quoi ?
En quoi consiste le métier de conseiller en gestion de patrimoine ? - Meyer AZOGUI

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