A propos

Je suis Fabien GIARDINA, 42 ans, Grenoblois.

J’ai une expérience de 15 ans en cabinet d’expertise-comptable en tant que Chef de Mission.

Pendant mon parcours, j’ai développé une expertise en conseil en gestion de patrimoine à Grenoble, ce qui m’a permis de concrétiser mon offre.

D’ailleurs, une complémentarité forte est née avec les expert-comptable, notamment, pour proposer un accompagnement spécialisé dans les stratégies d’entreprise.

J’ai donc suivi une formation en Gestion de Patrimoine d’octobre 2013 à juin 2014.

Et ensuite, j’ai décidé de créer la societé FG conseil et patrimoine en 2013.

Pourquoi choisir un CGP

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine, ou encore dénommé CGP, est, tel que son nom l’indique, un expert de la gestion de patrimoine dont le rôle est de sélectionner les meilleures solutions patrimoniales et financières pour son client, selon ses besoins, et au moment le plus opportun.

Pour la plupart des particuliers, faire fructifier son épargne n’est pas une tâche aisée. La multitude des choix de placements et leur complexité nécessitent du temps à y consacrer.

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est là pour vous aider, mais surtout pour vous accompagner dans la gestion globale de votre patrimoine, tel un médecin généraliste qui veillera sur vous et votre famille, voire sur votre entreprise le cas échéant, vous préconisant un traitement approprié et individualisé, et un conseil clair et compréhensible.

Ce Conseiller se distingue des autres intervenants du marché patrimonial par :

une spécialisation en gestion du patrimoine
une approche globale par rapport à votre situation spécifique
une relation solide et sur du long terme

Son expertise lui permet d’aborder avec vous tous les aspects relatifs au patrimoine, qu’il s’agisse de fiscalité, d’assurance, d’immobilier, ou de placement financiers.

Il offre au particulier soucieux de s’occuper de son patrimoine, en plus de l’expertise et du conseil, une valeur ajoutée en termes de temps, une tranquillité d’esprit, et une aide dans la préparation des étapes clés de la vie.

En effet, votre Conseiller vous accompagne tout au long de votre chemin patrimonial afin de définir et dynamiser votre stratégie patrimoniale, placer votre argent, préparer votre retraite, anticiper les études des enfants et assurer leur avenir, clarifier la transmission du patrimoine…

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est dit indépendant lorsqu’il ne dépend pas d’un établissement financier traditionnel (banque, société d’assurance ou de gestion).

Cette indépendance, garantie d’impartialité, lui permet notamment d’évaluer l’ensemble des produits et placements financiers du marché, de les sélectionner, et de ne proposer que les plus adéquats par rapport au profil de ses clients et en fonction de leurs besoins. En bref, il ne se contente pas de conseiller les produits « maison » et offre une approche et une gamme plus élargie.

Pourquoi faire appel à un CGP ?

Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine offre de multiples avantages.
Source d’information, force de proposition et stratégie, votre Conseiller est à votre écoute, il évalue vos idées et répond à vos questions ou interrogations. Il vous fournit des explications sur les concepts et les stratégies adéquats à mettre en place et vous accompagne pour garder le cap au vu de vos objectifs.

Un diagnostic et des services personnalisés
aussi spécifique et unique que l’est votre situation, le diagnostic personnel permet au Conseiller d’évaluer votre tolérance au risque (le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter pour vos placements), d’analyser vos objectifs, puis de vous proposer des solutions personnalisées et optimisées.

Une bonne définition de vos objectifs
Définir ses objectifs de manière précise est la première étape vers leur réalisation et une étape essentielle pour trouver les placements adaptés à votre situation.

La sélection de placements spécifiques et adaptés
En fonction des étapes de vie et de votre profil de risque, votre Conseiller vous aide à sélectionner des placements spécifiques et adaptés. Il vous apporte également des solutions diversifiées afin d’optimiser le couple rendement/risque, tout en répondant aux objectifs de son client.

Un partenariat solide et durable
La relation avec votre Conseiller repose sur la notion de confiance mutuelle ; ce dernier tel un médecin de famille s’assure de la confidentialité des informations relatives à votre patrimoine, et vous, par la même réciprocité, ne devez omettre de lui communiquer les informations relatives à votre situation personnelle et financière, ou de vos objectifs patrimoniaux. L’honnêteté et le respect sont la base d’une relation de confiance, et la communication la clé d’un partenariat solide.

Votre profil est évolutif tout au long de votre vie, vos objectifs et stratégie patrimoniale évolueront également au gré de ces étapes. Ainsi, le Conseiller en Gestion de Patrimoine offre un partenariat qui va au-delà du 1er entretien et s’inscrit dans la durée. Cela se traduit par un accompagnement régulier sur le long terme, un suivi adapté, permettant à votre Conseiller de vous solliciter, comme pour vous tenir informé par exemple d’une nouvelle disposition fiscale, de l’évolution des marchés et vous recommander des ajustements